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永元控股集团开展反洗钱宣传 揭示洗钱犯罪风险点

所有的企业经营活动,尤其是资金结算,都存在洗钱风险。而以经营资金为核心业务的银行业金融机构,更是洗钱风险的高发地。融资租赁行业集融物与融资于一体,洗钱风险具有不同于银行的独立特征。因此,融资租赁行业必须充分吃透国际、国内客观存在的洗钱风险,研究洗钱和反洗钱的一般规律,认清自身的专业特色,才能有的放矢,提高反洗钱工作的实效。

永元控股集团合规部负责人翟女士提出该工作中需要高度关注异常(可疑)交易有:

1、提前还租的资金来源。无论是直租还是回租,大额或全部提前还租,是非常例外的。公司必须了解提前还租的资金来源,严防不良客户以融资租赁之名,行洗白逃避税、贪污受贿款等洗钱之实。

2、把握通过租赁新增设备(直租)、提高产能(回租)后,新增利润(或新增净现金流)用于还租后剩余资金的去向,避免用于暴恐等非法目的。

3、关注跨境租赁及客户的跨境业务、跨境资金往来的业务真实性,防控跨境洗钱风险。

4、与银行紧密合作,共享反洗钱信息。融资租赁客户很大部分是银行的客户,在银行有更久、更多的业务往来和结算记录,金租公司与银行联手合作进行反洗钱工作可收到事半功倍、不留死角的效果。

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